わたしは今年の4月ごろからつみたてNISAをはじめています。今回は、つみたてNISAで約4ヶ月間毎日運用を続けた結果を紹介したいと思います。ちなみに、この記事は自分用の記録も兼ねています。

積立額は？

私がつみたてNISAで購入している投資信託と金額は、以下のとおりです。大和コネクト証券の毎日投信を使って積み立てています。

以上の銘柄を毎日合計850円購入する設定になっています。

一ヶ月の購入金額に換算すると、およそ17,000円です。

現在の損益状況

2024年7月中旬から続く大暴落で、合計で4,347円の損失を出してしまいました…

それまでは5,000円を超える含み益があったので、わずか半月と少しで10,000円が消えたことになります。

もちろん、これまでの絶好調な相場が異常だということはわかっていたつもりですが、いざ大暴落が来るとやはり不安になるものですね、、、

まあ、暴落したということは安いとき買えるチャンスでもあるので、気持ちを切り替えてこのまま積み立ては続けるつもりです。

20年、30年単位で続けるつもりで初めたので、短期の値動きはあまり気にしないようにしようと思います。

個別株投資

前回の記事でNTTの株を買ったという話をしましたが、これまでに追加でKADOKAWAの株を購入しました。

6月にKADOWAWAを標的としたサイバー攻撃があり、その影響で株価が安くなっていました。

私は中学生の頃からニコニコ動画を見てきましたし、KADOKAWA発のアニメや漫画で好きなコンテンツも多いので、応援する気持ちも込めて購入しました。

流石に一括で100株を購入するのはリスクがお大きすぎるので、楽天証券のかぶミニというサービスを使って、数株ずつ定期的に買うようにしました。

現時点で保有しているKADOKAWA株は32株で、平均取得単価は2,674円です。

一時期は7,000円くらいの含み益まで行きましたが、こちらも大暴落の影響で今では5,000くらいの含み損です。

KADOKAWAは100株以上保有すると魅力的な株主優待がもらえるので、いつか上がると信じて様子を見つつ100株を目指して買い増したいです。

わたしは今年の4月ごろからつみたてNISAをはじめています。今回は、つみたてNISAで約2ヶ月間運用を続けた結果を紹介したいと思います。ちなみに、この記事は自分用の記録も兼ねています。

つみたて投資

わたしは現在、「大和コネクト証券」という証券会社でNISAをやっています。

NISA枠で購入している投資信託は以下の3つです。

• eMAXIS SLIM全世界株式（オールカントリー）
• eMAXIS SLIM米国株式（S&P500）
• eMAXIS SLIMバランス（8資産均等型）

毎日つみたての設定をしていて、バランスは150円、S&Pとオルカンは300円ずつ毎日つみたてています。1ヶ月間で合計15,000円になる計算です。

現在の評価額は以下の通りとなりました。

また、損益と損益率は以下のようになっています。

利益はついに1,000円を突破しました。大きい利益とは言えないですが、それでも少しずつお金が増えていくのは見ていて楽しいです。

投資の勉強

NISAをはじめてから投資や経済に興味を持つようになり、YouTubeなどで勉強をしています。

松井証券のYouTubeが面白くてわかりやすいのでおすすめです。

松井証券_MatsuiSecurities

【公式】松井証券のYouTube動画チャンネルです。松井証券WEBサイトに記載の商品等に投資いただく際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、全...

www.youtube.com

経済の勉強をすると、ニュースに興味を持てるようになってとても楽しいです。

世の中で起こっている出来事の理由や原因が分かるようになって、自分の考え方も少し変わったような気もします。

個別株投資

また、最近は積み立てだけではなく個別銘柄の株価も時々チェックしています。

最近はNTTの株価が下がってきていて、150円台を行ったり来たりしています。

NTTは配当利回りが高く、株価も手を出しやすい価格なので、6/5に100株購入しました。

購入価格は152.5円で、NISAの成長投資枠で購入しました。

配当利回りが3.4%位あるので、長期保有して配当や優待を受け取りたいと思います。

NTTの値動きを見ていると150円あたりが底になっているような気がしたので、下がったタイミングで購入しました。

正直、これから上がるのか、それとも150円を下回って下がり続けるのかはわからないですが、長期保有して配当や優待をもらい続ければプラスにはなると思うので、下がっても持ち続けたいと思います。

いろんな会社の優待を調べるのがとても楽しいので、今後ももしかしたら色々な銘柄を買うかもしれません。

もしおすすめの銘柄があったらコメントで教えて下さい。

最後までお読みいただきありがとうございました。

前回、つみたてNISAを始めてみたという記事を書きましたが、今回はそれから1ヶ月経ったので、果たしてお金は増えているのかを検証してみたいと思います。

私が購入している投資信託は以下の3つ。

• eMAXIS SLIM全世界株式（オールカントリー）
• eMAXIS SLIM米国株式（S&P500）
• eMAXIS SLIMバランス（8資産均等型）

それぞれ毎日250円ずつ、1ヶ月合計15,000円をつみたてています。

いまの評価額は以下の通り。

途中で8資産均等を追加したり、金額の配分を変えたりしたので評価額はバラバラになっています。

つぎに、現時点（2024/05/04）での損益額と損益率は以下。

8資産均等と米国株がすこし下がっていますが、それをオルカンがカバーしています。

4月の中旬頃は全体的に相場が下がっていましたが、いまはそれが戻ってきた感じです。

積立投資は相場が下がってもやめてはいけないものなので、今後下がるようなことがあってもあまり気にせず、コツコツ積立を続けていきたいと思っています。

あとは、私はあと30〜40年くらいは積立を続けていきたいと考えていますが、その場合は少しリスクを取って8資産均等をやめ、株式100%で運用していったほうが良いのか考え中です。

もしなにかアイデアがある方がいらっしゃったらコメントで教えてください。

皆さんは投資ってやっていますか？最近は新NISAが話題で、これを機に投資を始める方も多いみたいです。

かくいう私も、そんな投資ブームに触発されてつみたてNISAを始めてみたので、今回は記録用もかねて記事にしてみようと思います。

NISAとは？

まず、NISAについて簡単に説明します。

NISAとは、簡単に言うと、「投資で得た利益が非課税になる制度」のことです。

投資で得た利益には、通常約20％の税金がかかります。ですが、NISAを使えばその税金がどんなに稼いでも0円になるんです。

詳しくは金融庁のWebサイトにわかりやすくまとまっているので、そちらをご覧ください。

NISA特設ウェブサイト：金融庁

NISA（少額投資非課税制度）のしくみや投資について基本から解説します。制度の内容、メリット・デメリットを知り、投資の知識を増やしていきましょう。

www.fsa.go.jp

NISAのデメリット

NISAのデメリットは、損益通算ができないこと、そして投資なのでリスクがあることです。

損益通算とは、投資で得た利益と損失を相殺して課税額を減らすことができる仕組みです。

例えば、ある年の投資による利益が10万円、損失が3万円だった場合、利益10万円から損失3万円を引いた7万円が課税対象になります。

しかし、NISA口座で出た損失は損益通算には使えません。

たとえば、NISA口座外で10万円の利益、NISA口座で20万円の損失が出た場合、損益通算ができればトータルでの収支がマイナスのため税金はかかりませんが、NISA口座の損失は損益通算に使えないのでNISA口座外で出た利益10万円は課税対象になります。

このように、NISA口座で損失を出してしまうと税金面で不利になってしまうため、NISAで買うなら損失が出にくいつみたて投資がよいといわれているんです。

NISAの始め方

NISAの始め方はとても簡単で、証券会社の口座を開設して申し込みするだけで始めることができます。

基本的にどの証券会社でもNISAに対応しているので、好きな証券会社の口座を開設しましょう。

私の場合は、dポイントやPontaポイントが使える「大和コネクト証券」を選びました。

大和コネクト証券では、株式や投資信託の購入にdポイントやPontaポイントがたまる・使えるほか、投資信託の購入手数料が無料なので、お得につみたて投資をすることができます。

ちなみに、大和コネクト証券の口座を新規開設すると株式や投資信託の購入に使える2500円の資金がもらえるほか、dポイントやPontaポイントのアカウントと連携すると1000ポイントがもらえます。

さらに、モッピーやポイントインカムなどのポイントサイトを経由して口座開設すると、時期やサイトにもよりますが1800円前後のポイントが追加でもらえます。

また、大和コネクト証券の口座開設時に私の招待コード「GJKFQAAG」を入力していただくと500円が追加でもらえます。

これらのキャンペーンはすべて併用可能なので、口座開設だけで5800円くらいのポイントや現金がもらえることになります。

口座開設はスマホから簡単にできるので、（郵便物とかもありません）興味がある方はぜひ解説してみてください。

大和コネクト証券

大和コネクト証券は株式や投信のデビューに最適。初心者にも投資を楽しめるわかりやすく使いやすいアプリを提供しています。私たちは大和証券グループのスマホ専業証券です。

www.connect-sec.co.jp

私が買った投資信託

ここからは、私が購入した投資信託を紹介します。

私がつみたて投資枠で購入しているのは、以下の3つです。

• eMAXIS SLIM全世界株式（オールカントリー）
• eMAXIS SLIM米国株式（S&P500）
• eMAXIS SLIMバランス（8資産均等型）

どの投資信託も運用手数料が0.06%~0.15%と安いので、つみたてで長期保有するのにおすすめです。

私はこの3つの信託を毎日250円ずつ、1か月合計15,000円つみたてる設定にしています。

正直15,000円では少ないような気もしますが、とりあえず学生のうちはこれで様子を見ようとおもいます。

はじめはオルカンとS&P500だけでいこうと考えていたのですが、それだと株式に偏りすぎのような気もしたので、リスク分散として8資産均等型を加えました。

ただし、配分については勉強しながら適宜見直したいとは考えているので、今後変えるかもしれません。

もしアドバイス等あればコメントしていただけると嬉しいです。